資金繰り分析
・利益は出ているなのに資金繰りが苦しいというキャッシュフローの問題点を洗い出
します。
・三部制資金繰り表（「経常収支」「特別収支」「財務収支」の三部から分析する資
金繰り表）を作成しどの分野で資金不足が発生しているかを把握し、適切な改善策
を講じます。

金融機関対策
・金融機関からの信用を高めるためには決算書の提出だけでなく、事業計画書と事業
遂行に必要な資金計画書により今後の事業展開を説明する必要があります。
・そのために必要な資料作成はもちろん、必要に応じて金融機関への同行、打ち合わ
せへの同席も行います。
・メインバンクに加えて、サブメインバンクを作り複数の金融機関との取引を実現し
ます。

資金調達
・必要な資金をタイムリーに調達するために、綿密な資金計画を立て金融機関と計画
的に調整します。
・金融機関からの資金調達に頼るだけではなく、中小企業が自力で資金調達できる
「少人数私募債」等の調達手段も提案実行します。